AML Policy

Последнее обновление: 2025.

1. Цели и правовая основа

RackRent Systems LTD («Компания») осуществляет деятельность в соответствии с требованиями директивы ЕС об отмывании денег (6AMLD) и связанного национального законодательства. Настоящая Политика описывает наш подход к предотвращению отмывания денег (ПОД), финансирования терроризма (ФТ) и уклонения от санкций.

2. Процедура KYC (Знай своего клиента)

Перед предоставлением отдельных услуг Компания может потребовать верификацию личности клиента. Процедура KYC включает:

Для физических лиц: паспорт или национальное удостоверение личности + селфи с документом
Для юридических лиц: документ уполномоченного лица (паспорт + селфи) + учредительные документы компании (свидетельство о регистрации или эквивалент)

Компания вправе отказать в предоставлении услуги или прекратить её, если KYC не пройдена или поданные документы вызывают обоснованные сомнения.

3. Оценка рисков

Мы проводим риск-ориентированную оценку каждого клиента с учётом следующих факторов:

Юрисдикция клиента и страна регистрации бизнеса
Тип запрашиваемых услуг и объём транзакций
Соответствие профиля клиента и деловой деятельности
Наличие в базах санкционных списков (OFAC, ЕС)
Статус PEP (политически значимое лицо)

Клиентам с повышенным уровнем риска может быть применена усиленная проверка (Enhanced Due Diligence).

4. Санкционная проверка

Перед установлением деловых отношений и на регулярной основе Компания проверяет клиентов и бенефициарных владельцев по санкционным спискам OFAC (США), Совета ЕС и иных применимых регуляторов. Лицам и организациям, находящимся под санкциями, в обслуживании отказывается.

5. Мониторинг транзакций

Компания осуществляет текущий мониторинг деловых отношений и транзакций клиентов. Признаки подозрительной деятельности включают:

Необычно крупные или нетипичные транзакции
Платежи из/в юрисдикции высокого риска
Использование услуг способами, не соответствующими заявленному бизнесу
Попытки анонимизировать транзакции или уклониться от верификации

6. Обязательства по отчётности

При выявлении признаков отмывания денег или финансирования терроризма Компания обязана подать Сообщение о подозрительной деятельности (SAR) в компетентный орган финансовой разведки. Клиент при этом не уведомляется («tipping off» запрещён законом).

7. Хранение документов

KYC-документы и записи о транзакциях хранятся не менее 5 лет с момента прекращения деловых отношений в соответствии с требованиями 6AMLD и GDPR.

8. Нулевая терпимость к нарушениям

Компания придерживается политики нулевой терпимости к любым формам отмывания денег, финансирования терроризма и обхода санкций. Выявление подобной деятельности влечёт немедленное расторжение договора и передачу информации в правоохранительные органы.

9. Контакты

По вопросам, связанным с данной политикой, обращайтесь через форму обратной связи.